Эксперт пояснил, в каких случаях банк может ограничить выдачу наличных

В России с 1 сентября этого года начнет действовать запрет на выдачу в банкомате более 50 тысяч рублей в сутки при признаках мошенничества. В случае если у кредитной организации появятся подозрения, что клиент снимает наличные средства под влиянием аферистов, будет вводиться заморозка операций на 48 часов.

В современном мире выявлять мошеннические действия банкам помогают нейронные сети. Они составляют «цифровой портрет» клиента и сопоставляют с ним все действия. Об этом «Звезде» рассказал заместитель директора Института высокотехнологичного права, социальных и гуманитарных наук НИУ МИЭТ Генрих Девяткин.

«Нейросеть анализирует наше поведение как клиентов банка - как часто мы пользуемся картой, совершаем транзакции, снимаем наличные, на какую сумму, в каких городах и так далее. Составляется цифровой профиль, который помогает определять нетипичные признаки», - отмечает эксперт.

По его словам, живой человек тоже участвует в процессе выявления подозрительных действий. Однако большую часть работы выполняет нейросеть.

«Когда даже сейчас блокируются карты и приходят сообщения о подозрительной операции, это делает именно нейросеть. То есть определенные алгоритмы позволяют отследить нетипичные поведения», - добавил Девяткин.

В ЦБ РФ отметили, что банк прежде, чем выдать наличные, будет обязан проверить, не снимаются ли деньги под влиянием аферистов. При проверке он будет руководствоваться специальным перечнем признаков подозрительных операций, который опубликуют на сайте ЦБ.

Напомним, ранее эксперт заявил «Звезде», что мошенники всегда будут опережать государство, придумывая новые способы обмана граждан и хищения их денег. По его мнению, у законодателей и правоохранителей изначально позиция догоняющих.