ЦБ разработает новую платформу по контролю за переводами россиян
Глава Службы финансового мониторинга и валютного контроля Центробанка Богдан Шабля сообщил, что ЦБ вместе с Росфинмониторингом, банковскими учреждениями и экспертами работают над созданием новой платформы. Она будет предназначена для централизованной передачи сведений о подозрительной деятельности клиентов финансовым организациям, чтобы те могли блокировать их активность.
«Эта инициатива направлена против "дропов" - людей, которые предоставляют свои банковские карты для обналичивания денег или перевода средств в интересах нелегального бизнеса или других противоправных действий», - заявил РБК Богдан Шабля.
На данный момент Центральный банк России уже запустил процесс онлайн-мониторинга транзакций физических лиц в отдельных банках, однако информация о «дропах» передается только тем кредитным организациям, где эти клиенты обслуживаются.
Глава службы финансового мониторинга и валютного контроля отметил, что часто один человек открывает счета сразу в нескольких банках. Это требует создания единой базы данных и механизма для обмена информацией между всеми финансовыми учреждениями.
«Пока мы находимся на этапе разработки этой задачи», - отметил Богдан Шабля.
Известно, что данная платформа даст возможность банкам использовать полученные данные для предотвращения открытия счетов «дропами» или ограничения доступа к определенным банковским продуктам.
Напомним, Минцифры и Роскомнадзор рассматривают возможность ограничения голосовых звонков в мессенджерах из-за высокой активности мошенников, которые совершают почти половину звонков в приложениях. Ранее на «Итогах года» Владимир Путин порекомендовал гражданам России сразу класть трубку, когда звонят мошенники.
