Юрист назвал способ защиты счета от блокировки при сборе средств

Банки могут заблокировать счета, использующиеся для сбора средств в том случае, если посчитают операции подозрительными. О том, как этого избежать, рассказал «Звезде» юрист Илья Васильчук.

По его словам, некоторые банки предоставляют для сбора средств специальные сервисы. Также клиенты могут уведомить учреждение об использовании для этих целей того или иного счета.

«Поясните назначение платежей. Просите плательщиков указывать в комментариях четкие цели, для чего они направляют деньги. Например, "сбор на лечение", "помощь в приюты"... Сохраняйте подтверждающие документы. Если возникнут вопросы у банка, их можно всегда будет предоставить в банк для того, чтобы оправдать себя и снять блокировку со счета», - уточнил эксперт.

Кроме того, Васильчук порекомендовал не принимать деньги от незнакомцев. Это может быть мошеннической схемой. В противном случае можно стать дроппером и быть привлеченным к уголовной ответственности.

В случае если деньги собираются профессионально, в том числе, для благотворительности, рекомендуется не использовать личную карту. Вместо этого собеседник телеканала посоветовал оформить ИП или самозанятость.

«Если сбор организует некоммерческая организация, она должна иметь положение о программе или иной акте, регулирующей сбор пожертвований, в котором описывается, каким образом и на какие цели собираются средства, и также предусмотрена возможность отчитаться за эти средства, - пояснил юрист.

В случае блокировки счета, клиенту необходимо обратиться в банк и узнать причину. Если потребуют документы, то их необходимо собрать и также направить в банк, а также дать письменные пояснения насчет целей сбора средств. В случае отказа разблокировать счет, можно обратиться в центральный банк, правоохранительные органы или суд.

Юрист также отметил, что банки блокируют счета в рамках закона противодействия легализации доходов, полученных преступным путем. Кроме того, они обязаны проверять транзакции на вероятное спонсирование терроризма.

«Какие операции могут попасть во внимание банков и могут, по их мнению, быть подозрительными? В основном, это многочисленные входящие переводы от разных людей. Банки могут заподозрить нелегальную предпринимательскую деятельность, мошенничество или использование счетов в качестве транзитного», - уточнил эксперт.

Васильчук отметил, что банки могут заблокировать счет в случае, если деньги переводят слишком часто или быстро снимают с карты. Кроме того, платежи между физлицами от 100 тысяч рублей в сутки или от миллиона рублей ежемесячно могут вызвать подозрения. Еще одной причиной блокировки счета могут стать «поведенческие аномалии».

«Если клиент раньше редко пользовался картой, а вдруг начал получать много переводов от разных людей, это тоже может показаться банку как подозрительным. Неочевидны комментарии к переводам, например, "за услугу", "за долг" и так далее», - уточнил Васильчук.

Ранее сообщалось, что россияне столкнулись с блокировками операций по снятию крупных сумм через банкоматы. Отмечается, что владельцу карты после отмены поступает телефонный звонок от банка с просьбой подтвердить ее проведение. После утвердительного ответа банкомат предлагает повторить снятие наличных через несколько минут, после чего она одобряется.